Ziel: Zur Verbesserung von Liquidität, Transparenz und Betriebseffizienz wurde eine private Blockchain-Lösung für einen Investmentfonds entwickelt. Das Projekt fokussierte sich auf die Automatisierung des abteilungsübergreifenden Aufgabenmanagements durch Smart Contracts und die Tokenisierung von Vermögenswerten mittels Security Token Offerings (STOs), um den Fondsbetrieb sowie die Einbindung der Investoren zu optimieren.
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Schlüsselkomponenten
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Private Blockchain-Infrastruktur: Eine private Blockchain unterstützt sichere und autorisierte Transaktionen zwischen den Abteilungen und Stakeholdern des Investmentfonds. Diese Blockchain-Technologie bildet das Fundament für die Tokenisierung, das Fondsmanagement und die Einhaltung von Compliance-Vorschriften und gewährleistet Datenschutz, Skalierbarkeit sowie die Erfüllung gesetzlicher Anforderungen.
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Aufgabenmanagement über Smart Contracts: Mithilfe von Smart Contracts wurden interne Prozesse automatisiert, darunter:
- Investor-Onboarding
- KYC/AML-Verifizierung (Know Your Customer/Anti-Money Laundering)
- Berichts- und Compliance-Prüfungen
- Genehmigungen für Fondszuteilungen
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Diese Automatisierung steigerte die Transparenz, reduzierte manuelle Fehler und beschleunigte Routineprozesse.
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Tokenisierung von Vermögenswerten: Durch die Expertise im Bereich Security Token Offerings (STOs) wurden die Vermögenswerte des Fonds tokenisiert, was anteiliges Eigentum an verschiedenen Portfolio-Investitionen ermöglichte, wie z. B. Immobilien oder private Schulden. Token-Inhaber profitierten von:
- Sofortiger Liquidität: Tag-1-Liquidität durch direkten Zugang zum Sekundärmarkt.
- Anteilseigentum: Demokratisierung des Zugangs zu hochwertigen Vermögenswerten durch die Möglichkeit des fractional ownership.
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Die Tokenisierung erfüllte sämtliche lokalen und internationalen Wertpapier- und Krypto-Asset-Vorschriften.
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Einbindung und Verwaltung von Investoren: Eine maßgeschneiderte Plattform ermöglichte die Automatisierung von KYC/AML, Dokumentenmanagement und Wallet-Verwaltung, wodurch akkreditierte Investoren problemlos am digitalen Wertpapierangebot teilnehmen konnten.
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Erhöhte Transparenz und Compliance: Die Lösung bot Echtzeiteinblicke in die Fondsperformance und die Einhaltung von Compliance-Vorschriften. Investoren konnten ihre Beteiligungen über ein individuelles Dashboard überwachen, Dividenden in Krypto-Assets oder Fiat erhalten und am konformen Sekundärhandel teilnehmen.
Ergebnisse
- Betriebseffizienz: Die Automatisierung mit Smart Contracts reduzierte den Zeit- und Ressourcenaufwand erheblich.
- Gesteigerte Liquidität: Die Tokenisierung und der Sekundärmarkt erhöhten die Liquidität für Investoren und erschlossen neues Kapital für den Fonds.
- Globale Reichweite: Durch fractional ownership wurde der Fonds für einen vielfältigen, auch internationalen Investorenkreis attraktiv, der zuvor aufgrund hoher Eintrittsbarrieren ausgeschlossen war.
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Die private Blockchain-Lösung und das Compliance-Framework stellten sicher, dass der Fonds den geltenden Vorschriften für Security Token entsprach und gleichzeitig operative Transparenz gewährleistet war.